“818”理财节来了！各大券商纷纷出手

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中国基金报记者 曹雯璟又到一年一度券商“818”理财节！今年，818理财节活动迎来了第7个举办年度，作为券业联合举办的一年一度标志性活动，不管是在活动宣传、形式展现以及宣传力度上，都是各家券商重磅打造的年度重头戏。中国基金报记者从广发、国泰君安、银河、中信建投、东方、光大、中泰、西部证券等近10家券商处了解到，今年“818理财节”看点颇多：有的首发数字化服务体系、有的推出全天候陪伴式解盘直播、有的为新开户客户推出收益率更丰厚的理财产品、有的利用科技赋能，引入更多数字化体验；此外，今年“818理财节”，不少券商还加大了对ETF投资的推广和投教力度，并启动ETF模拟交易大赛。多位券商人士表示，在市场整体环境不佳的情况下，今年的818理财节更加注重投资者陪伴和投资者教育，一些818特别直播节目，着力推出更多高质量的内容，充分扩大金融普惠服务的宣传覆盖面，进一步加强与投资者线上线下互动，传播证券知识、揭示投资风险、引导理性投资，践行普惠金融的行业使命。科技赋能今年818理财节引入更多数字化体验记者注意到，今年818理财节，多家券商充分利用科技赋能，为投资者引入更多数字化体验。比如在今年“818理财节”，国泰君安证券首发数字化服务体系——君弘智投。据介绍，这是围绕“投资中国，长期持有，科学定投，目标止盈”投资哲学，落地涵盖投资哲学、投教课程、投资工具、伴随服务、投资社区、成长体系、组织体系、推广体系的一整套君弘智投服务体系，使处在不同财富积累阶段、拥有不同财富管理梦想的投资者都有机会平等参与到财富管理活动中来。此外，线上以数字平台君弘APP还“连接”综合服务和海量客户，推出甄选理财产品、投顾专业陪伴、君弘智投服务等投资理财服务。国泰君安证券表示，一方面，在数字科技助力下，财富管理服务打破时空阻隔，让专业化的内容和服务更好地触达和陪伴每一个投资者，推动财富管理惠及万千投资者。另一方面，以人机合一的投资陪伴，引导投资者树立正确投资观，建立科学投资方法论，坚持长期投资，共享中国经济增长红利，持续增强广大人民群众的获得感、幸福感和安全感。与“818理财节”性质相似，广发证券理财节活动名称为“818淘金节”，主题为“全民掘金，淘你所爱”，活动于8月初开启，并将持续到9月8日。记者了解到，今年，广发证券重点推出“探索淘金之旅”“逛淘金集市”“看赛道秀场”等系列精彩活动，创新产品服务+投教融合模式，帮助不同阶段投资者认知投资、了解投资、体验投资；深化产业研究+投顾服务融合模式，整合买卖双方力量助力投资者全面了解热门赛道，做好投资布局。中泰证券在今年818理财节活动上，则以“智慧投资，与你同行”为主题，通过活动任务引导，让投资者熟悉齐富通APP内的宝藏功能、热门服务、独家资讯等；通过线上直播形式，为投资者提供热点解读、行业分析、个股解答等与交易密切相关的优质内容及服务等。除了科技赋能，今年光大证券在“获客”方面也做了些创新。光大证券相关人士向记者介绍，今年818活动，光大证券在打法上采用内外联动策略，利用活动期间双享年化收益率8.18%+6.0%的理财产品等抓手，联合多家交易类互联网平台进行活动推广。期间，通过合作平台开户的客户将获得全套818活动权益，并通过专属企微咨询等形式加强客户服务，以增加开户流量曝光及新客的有效户转化。同时，光大证券在各手机应用商店均更新了818专属活动素材，同步增强活动流量曝光，通过加强引导和链路优化来提升用户体验。本次理财节中，东方证券则在新客理财方面，在原有新客活动的基础上，加推了818针对新手的专属理财产品，门槛仅为1000元。东方证券表示，希望以本次活动为契机，结合长期、持续开展的投资者教育工作，帮助投资者建立起正确的投资观、理财观，提升投资者理财体验和风险防范意识，助力广大投资者财产性收入的增加。今年818理财节更侧重投教和陪伴由于市场整体表现不佳，在今年券商的818理财节活动中，记者感受到更多的是投教和陪伴。比如广发证券打造了“赛道星秀场”精品直播栏目，开设了科技、中特估、境内外宽基、高端制造、消费医药等五大热门赛道的直播投教专栏，邀请10家基金公司超22位基金大咖坐镇赛道星秀场直播间，助力投资者全面了解热门赛道投资风口，做好投资布局。为陪伴客户成长，国泰君安证券旗下君弘APP为每一个客户构建投资能力五维模型和游戏化的成长体系。通过设计等级升级机制，以游戏化的方式引导投资者通过学习君弘智投课程、观看大咖直播视频、试用投资工具等成长任务提高投资等级，提升投资理财综合能力，完成自立、自主、自由的财富人生等级进阶。银河证券表示，除了像往年一样提供活动产品外，今年818理财节活动中更加注重宣传广大投资者易于理解且方便使用的投资工具，包括但不限于“ETF投资”和“智能交易工具”，通过帮助投资者养成科学投资习惯，通过专业、有价值、有温度的服务提升客户投资体验。中泰证券也侧重对投资者的陪伴成长，提升投资者服务感知，将投教范围进一步扩大至齐富通APP实操使用方面。同时，推出原创品牌形象“齐富猫”，形象憨态可掬，以“齐富猫伴你投”的形式，在齐富投服务中进行投教科普。今年818活动上，光大证券则依托金阳光app在证券投顾服务和基金投顾服务方面持续发力。证券投顾方面，举行了818ETF专题直播，并在财富领航栏目，精选投顾产品进行重点推广；基金投顾方面，围绕组合产品及投顾服务发起投教知识问答挑战，同时开展直播活动，给投资者充分普及基金投顾的服务内容。中信建投证券表示，公司在投教活动方面进行全面的创新及突破。第一，在蜻蜓点金APP上举行大型品牌投教活动，该活动对不同风险等级投资者设置不同防范投资风险的投教任务，客户每完成一个任务都会获得及时性奖励。第二，上线了818财富节答题挑战赛活动，该活动通过答题挑战形式帮助投资者快速定位到自身投教知识薄弱环节，再通过有奖答题形式激励投资者主动前往投教学院进行充电学习。第三，上线ETF模拟大赛活动，建立ETF投教专区，上线ETF入门必学、ETF知识百科、ETF科普等多个投教文章及课程，帮助ETF新投资者快速学习ETF重点知识。西部证券则重点孵化了一支ETF投顾IP，在抖音、微信视频号等自媒体平台和西部证券APP开展成体系的ETF投教短视频和直播服务，为投资者提供优质的ETF服务。据了解，西部证券以ETF实盘交易大赛为主线，在818活动周推出“ETF知识达人，享万份好礼”有奖答题活动；此外，8月份西部证券APP陆续上线和更新ETF专区、7×24小时理财等服务，为客户带来更好的理财体验。券商加速财富管理转型“818理财节”中各类活动形式百花齐放，券商推出理财节狂欢的背后，是其加速财富管理转型的决心。中泰证券表示，作为已经连续举办了7年的券商联合大型活动，在投资者心里已有一定的品牌影响力，对于券商本身也是很好的品牌宣传机会，让更多投资者了解财富管理、引导投资者充分利用线上平台资源学习资产配置，提升投资能力。也为券商产品销售、线上服务提供展示窗口，增强券商与客户之间的联系，为分支展业提供有力抓手。“在本次818理财节，公司一方面加强人工投顾、智能投顾和基金投顾的产品宣传力度，另一方面更加强调对普惠金融内容的生产及大力投放，力求为客户提供更多元化的财富管理方式，提供更贴心的投顾服务形式。”中信建投证券相关负责人谈到。东方证券表示，其一，券商普遍加大了数字化转型的力度，推出更便捷、用户友好的在线交易平台，为客户提供实时的市场数据、交易执行、资产管理等功能，提高客户参与市场的便利性。其二，一些券商将社交元素引入其交易平台，允许用户分享自己的投资操作、观点和经验。此外，券商还建立了社群互动功能，让投资者能够交流和分享投资见解，增强用户粘性，提高用户留存率。其三，在监管部门指导下，券商积极推动投资者教育和培训，建立健全投教工作体系、丰富投教实践活动、推进投资者教育纳入国民教育体系、完善投教基地建设以及践行普惠金融，这些教育和培训活动有效提升了客户金融素质，也增进了客户对券商服务的了解。国泰君安证券认为，随着中国经济快速发展，中国已成为全球第二大财富管理市场，居民财富管理需求不断增长，广大人民群众迫切需要更数字化、更普惠的财富管理服务。实现资产保值增值，是为获得感；全程陪伴投资旅程，是为幸福感；高效便捷极致体验，是为安全感。数字化财富管理转型需要打造一套与投资者利益高度一致、相向而行的服务模式。编辑：乔伊审核：许闻

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